Come utilizzare la funzione INTRATE di Excel -

Sommario

La funzione INTRATE di Excel restituisce il tasso di interesse per un titolo completamente investito.

Scopo

Ottieni il tasso di interesse per una sicurezza completamente investita

Valore di ritorno

Tasso di interesse in percentuale

Sintassi

= INTRATE (liquidazione, scadenza, investimento, rimborso, (base))

argomenti

• regolamento - Data di regolamento del titolo.
• scadenza - Data di scadenza del titolo.
• investimento - L'importo originariamente investito.
• rimborso - L'importo ricevuto alla scadenza.
• Base - (opzionale) Base del conteggio dei giorni (vedi sotto, impostazione predefinita = 0).

Versione

Excel 2003

Note sull'utilizzo

La funzione INTRATE calcola il tasso di interesse effettivo annuo per un titolo "completamente investito". Un titolo interamente investito non paga interessi periodici prima della scadenza. Il reddito da interessi è la differenza tra il valore di rimborso del titolo e l'investimento originario.

Esempio

Nell'esempio mostrato, vogliamo trovare il tasso di interesse annuo effettivo per un'obbligazione con un prezzo di $ 895,00 e un valore di rimborso di $ 1000. La data di regolamento è il 6 luglio 2017 e la data di scadenza il 15 gennaio 2020. Non ci sono pagamenti periodici di interessi e la base del conteggio dei giorni è US (NASD) 30/360. La formula in F5 è:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Con questi input, la funzione INTRATE restituisce il 4,65%, con il formato numerico percentuale applicato.

Inserimento delle date

In Excel, le date sono numeri di serie. In genere, il modo migliore per inserire date valide è utilizzare i riferimenti di cella, come mostrato nell'esempio. Per inserire date valide direttamente all'interno di una funzione, è possibile utilizzare la funzione DATA. Per illustrare, la formula seguente ha tutti i valori hardcoded e la funzione DATA viene utilizzata per fornire ciascuna delle due date richieste:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Base

L'argomento base controlla come vengono conteggiati i giorni. La funzione INTRATE consente 5 opzioni (0-4) e il valore predefinito è zero, che specifica la base US 30/360. Questo articolo su wikipedia fornisce una spiegazione dettagliata delle convenzioni disponibili.

Base	Conteggio dei giorni
0 o omesso	USA (NASD) 30/360
1	Effettivo / effettivo
2	Effettivo / 360
3	Effettivo / 365
4	Europea 30/360

Appunti

• In Excel, le date sono numeri di serie.
• Tutte le date e le basi vengono troncate a numeri interi.
• Se le date non sono valide (cioè non effettivamente date) INTRATE restituisce #VALORE!
• INTRATE restituisce #NUM quando:
  • regolamento> = scadenza
  • investimento <= 0 o rimborso <= 0
  • La base è fuori portata